Day trading handler om at købe og sælge aktier hurtigere end normalt for at opnå hurtige gevinster. Betegnelsen henviser til, at man køber og sælger inden for samme handelsdag. Målet er at udnytte de kortsigtede bevægelser i markedet, og det kræver hurtige beslutninger og en solid strategi.
Disse hurtige køb og salg af giver mulighed for gevinster, men indebærer også store risici. I denne artikel gennemgår vi fænomenet day trading, forklarer hvordan du selv kan komme i gang og peger på nogle af de mest fremtrædende risici og faldgruber, du skal være opmærksom på som ny day trader.
Daytrading – nogle indledende bemærkninger
Mens tidshorisonten typisk for almindelige investeringer strækker sig over uger, måneder eller år, består daytrading af meget kortsigtet handel. Det er en meget aktiv form for investering, eller måske rettere spekulation. For mange virker det mere spændende, glamourøst og ‘sexet’ end langsigtede investeringer baseret på grundig gennemlæsning af virksomhedsregnskaber og konkurrentanalyser.
Det kan da også være særdeles lukrativt for nogle, men man skal samtidig være klar over, at mere end 75% af daytradere taber penge. For de fleste tradere er handel på aktiemarkedet en konstant udfordring med svingende resultater, både positive og negative måneder. Derfor er risikostyring helt essentiel. Det kræver koldblodighed, især når man er i en tabende handel.
Daytradere bør følge klare handelsregler, bruge Stop Loss ordre for at beskytte investeringer og søge at lære af erfarne tradere – Start med små beløb for at minimere risikoen. Og valg af handelsplatform er meget vigtigt; det kan anbefales at vælge en platform med lave omkostninger på grund af den høje handelsvolumen, samt adgang til gode analyseredskaber til at understøtte dine beslutninger. Alt dette uddyber vi i de følgende.
Hvad er day trading?
Daytradere køber og sælger inden for kort tid
Day trading handler om at købe og sælge aktier og andre værdipapirer og aktiver på meget kort tid, ofte inden for sekunder, minutter eller få timer. Det adskiller sig fra almindelig aktiehandel, hvor investorer typisk holder deres aktier i længere perioder, måske måneder eller år. Day trading handler om at udnytte små prisbevægelser for at opnå hurtige gevinster, men det indebærer også betydelige risici og kræver en løbende arbejdsindsats.
Succesfulde tradere benytter sig af forskellige analytiske tilgange. Mens teknisk analyse spiller en stor rolle i day trading, da det hjælper med at forudsige prisbevægelser baseret på historiske data, har fundamental analyse mindre betydning for daytradere. Det skyldes, at de handler på kortsigtede markedsbevægelser snarere end virksomhedens langsigtede økonomiske sundhed.
En krævende disciplin
Daytradere benytter sig af forskellige finansielle instrumenter for at maksimere deres gevinster, herunder aktier, optioner og CFD’er (Contracts for Difference). De kan tjene penge ved at købe lavt og sælge højt, eller ved at shorte aktier (sælge aktier de ikke ejer) og købe dem tilbage til en lavere pris. Men for at have succes kræver det en dyb forståelse af markedets bevægelser og hurtig beslutningstagning.
Mange nye daytradere tiltrækkes af muligheden for hurtige penge, men virkeligheden er som nævnt oven for, at de fleste ender med at tabe penge. Det gør det til en udfordrende og risikabel karriere. På grund af det hurtige tempo i markedet kan daytradere hurtigt opleve store tab, hvis de ikke har en solid strategi og disciplin.
Kom i gang med day trading
Du kan daytrade aktier i danske virksomheder
Det kan måske godt virke lidt overvældende at komme i gang med day trading, men det behøver det ikke at være. Rent praktisk skal du for at kunne placere din første handel skal du
- finde en egnet handelsplatform
- blive godkendt og oprettet som bruger
- indsætte penge på din handelskonto
Principielt er den del ikke anerledes, end hvis du i det hele taget ville i gang med aktiehandel. Vi skal nok komme ind på både de mentale og de konkrete forskelle på daytrading og anden investering senere. Lad os nu først gå ned i de enkelte praktiske trin for at komme i gang.
Valg af handelsplatform
Når du starter med day trading, er valget af handelsplatform ret vigtigt. Der er mange muligheder derude, så tag dig tid til at sammenligne forskellige platforme og vælg den, der passer bedst til dine behov og handelsstil. Ved at vælge en platform, der er registreret og reguleret af en anerkendt myndighed sikrer du, at dine midler er beskyttet, og at platformen opererer under strenge regler.
Mange daytradere vægter lave handelsomkostninger meget højt, da omkostninger per handel kan betyde meget for profitabiliteten ved de mange køb og salg. Det er også vigtigt at undersøge, hvilke typer analyseredskaber platformen tilbyder. De kan understøtte beslutningstagningen på afgørende måde, og der skal ofte træffes hurtige beslutninger inden for daytrading handler.
Hvis du planlægger at handle med gearing, skal du sikre dig, at den valgte platform tilbyder denne mulighed. Det er nemlig ikke tilfældet for dem alle. For begyndere kan en platform med lav minimumsindbetaling være attraktiv, da det giver mulighed for at starte med små beløb og minimere risikoen i starten.
Oprettelse of finansiering af handelskonto
Du kan oprette dig som bruger på en lang række platform ved en typisk ret simpel online procedure. Det konkrete flow kan variere, men på platformene gør man sig umage med at guide nye brugere igennem. Du skal blot være indstillet på at verificere ID og bekræfte din adresse som en del af godkendelsesprocessen.
Nogle platforme tilbyder demokonti, hvor nye tradere mulighed kan øve sig uden risiko. Det er også almindeligt at skulle besvare spørgsmål om tidligere erfaring med aktiehandel i forbindelse med at du opretter dig. Det hjælper platformen med at vurdere, om du er klar til at handle med rigtige penge.
Når din handelskonto er oprettet og godkendt, er det tid til at indsætte penge på kontoen. Brug af betalingsmetoder som kreditkort og PayPal er almindeligt for indbetalinger. Kreditkort tilbyder hurtige indbetalinger, mens PayPal giver øget sikkerhed og fleksibilitet. Nogle platforme kan have gebyrer for indbetalinger, som du skal være opmærksom på – de kan påvirke din samlede profitabilitet.
Nu er du klar til at handle
Nu er du klar til at gennemføre din første handel. Sørg for at din oprettelse på handelsplatformen er gennemført og godkendt og at du har penge på kontoen. Så kan du vælge et aktiv, du vil handle, og placere din ordre. Det kan være en god idé at starte med små beløb for at minimere risikoen i begyndelsen.
Men det er på den anden side vigtigt at handle med rigtige penge for at få erfaring som daytrader, selvom det er realistisk at forvente blot en breakeven eller endda tab i de første seks måneder. Bliv ikke modløs, hvis dine første handler ikke er succesfulde; det vigtigste er at lære af dine erfaringer og forbedre dine færdigheder over tid.
Strategier og analysemetoder for day tradere
Som daytrader må man følge kurserne nøje
Husk, at day trading kræver at man tager hurtige beslutninger. Det er imidlertid ikke nok at beslutningerne bliver taget hurtigt, de skal helst også være rigtige. Det kræver en god forståelse af markedet, koldblodighed og dømmekraft. Nye daytradere bør fokusere på etablerede strategier og lære fra andre tradere.
Danske Tom Hougaard, der har stor erfaring på området, understreger risikostyring og konsistens som nøgleelementer i sin handelsstrategi. Inden for aktiehandel kan man læne sig op ad fundamental eller teknisk analyse, og Daytradere bygger typiske deres strategi op med udgangspunkt i den sidstnævnte tilgang.
Forskellige strategiske tilgange
For at undgå tilfældige og følelsesbetonede handelsbeslutninger bør man som daytrader udtænke og fastholde en konsekvent strategi. Man kan benytte sig af Backtesting, der er en vigtig metode til at teste en handelsstrategi ved brug af historiske data og på det grundlag foretager tilpasninger og forbedringer.
Der er flere veje at gå. En trend-follow strategi involverer at handle med de etablerede markedsbevægelser ved at købe på pull-backs, når man snakker daytrading. I en trendfølgende strategi er det vigtigt at:
- Handle i trenden.
- Identificere pull-backs for at maksimere gevinsterne.
- Følge markedets bevægelser for at udnytte de naturlige op- og nedture.
Scalping er en anden tilgang, der fokuserer på at indgå mange korte handler for at opnå små gevinster hurtigt på kort sigt. Det kræver exceptionel hurtig beslutningstagning og en god forståelse af markedsdynamikken. Scalping kan være en effektiv strategi for dygtige daytradere, men det kræver disciplin og præcision.
Risikostyring er centralt for day traderen
Risikostyring er afgørende i day trading på grund af de høje risici forbundet med så mange hurtige handler. Ved at have klare og enkle regler for sin handelsstrategi kan man mindske usikkerheden og forbedre beslutningstagningen. En struktureret handelsstrategi baseret på backtesting kan forbedre handelsresultaterne ved at trække de følelsesmæssige beslutninger ud af processen.
Og ved at benytte stop loss-ordre fornuftigt kan man effektiv begrænse tab, da den automatisk sælger en aktie ved en specifik kurs. Det er vigtigt aldrig at flytte stop-loss i tabets retning for at undgå større tab. En Trailing Stop Loss justerer automatisk Stop Loss i takt med prisbevægelse for at beskytte gevinster.
Teknisk eller fundamental analyse?
Teknisk analyse er en vigtig del af day trading, da det hjælper med at forudsige prisbevægelser baseret på historiske data. Analytikere mener, at markedspsykologi forbliver konstant over tid, hvilket gør teknisk analyse til et nyttigt værktøj. Blandt de mest almindelige tekniske værktøjer, som daytradere benytter, finder man tekniske indikatorer som:
- Simple Moving Average (SMA)
- Exponential Moving Average (EMA)
- Volume
- Moving Average Convergence Divergence (MACD)
- Relative Strength Index (RSI)
Disse værktøjer hjælper med at identificere mønstre og trends i prisgrafen. Candlesticks, der er en måde at afbildede kursudviklingen på en aktie, er også et populært værktøj i teknisk analyse. Ved at analysere disse candlestick-mønstre kan daytradere få en bedre forståelse af markedets bevægelser og tage hurtigere beslutninger.
I modsætning til teknisk analyse, der ser på historiske prisbevægelser. fokuserer fundamental analyse på virksomhedens økonomiske tilstand og udvikling. Daytradere, der anvender fundamental analyse, kigger på nøgletal som vækstprocent, omsætning og gæld for at kvalificere deres handelsbeslutninger.
Mange daytradere foretrækker teknisk analyse, da fundamental analyse ofte kræver mere tid, end der er til rådighed i hurtige handelsmiljøer. For daytradere er det vigtigere at reagere hurtigt på markedsbevægelser end at kende virksomhedens udviklingsperspektiver på lang sigt – da er aktierne nemlig for længst solgt igen.
Praktiske tips for nye day tradere
Daytrading er en krævende disciplin
Vi har samlet nogle tips, der kan hjælpe med at forbedre dine chancer for succes i day trading. Det handler om at vinde mere, end man taber. Men husk, at man ikke kan vinde alle handler, så det er vigtigt at vente tålmodigt på de rigtige handelsmuligheder. En trading log er et helt essentielt redskab for at lære af tidligere handler og forbedre sine færdigheder.
Succesfulde daytradere lærer ofte fra erfaringer og strategier fra dem, der har opnået betydelige gevinster på markedet. Det at have en trading buddy kan også hjælpe med at diskutere strategier og standse overmod. Også sociale medier kan være nyttige – både til informationssøgning og råd om teknisk analyse, men undgå at kopiere andres handler.
Almindelige faldgruber
At gøre day trading profitabel for alvor er en lang proces med mange fejl i starten. Mange nye daytradere begår fejl som:
- at have en fast idé om markedets retning
- at tro på, at man kan handle på nyheder
- overtrading, som kan føre til dyre handelsomkostninger og forkerte beslutninger
Det er vigtigt at reflektere over fejlene og skabe strategier til at undgå dem. Slå koldt vand i blodet og undgå at jagte markedet; vent på den næste handelsmulighed. Ved at analysere dine handler efterfølgende kan du justere din strategi på et solidt grundlag.
Start småt
I det første halve til hele år som daytrader kan man forvente at gå i 0 eller have et lille minus – eller et stort, hvis man ikke har været tilstrækkeligt forsigtig. Det er derfor en rigtig god idé at starte med små beløb som ny daytrader for at minimere risikoen. Derfor:
- Start med små beløb for at minimere din indledende risiko.
- Risikér ikke hele din kapital i starten.
- Forvent at gå i 0 eller have et lille minus i det første halve til hele år som daytrader.
- Det anbefales at starte med en kapital på 5.000-10.000 DKK.
Ved at starte småt kan du lære af dine tidlige erfaringer uden at risikere store tab – du slipper nok ikke helt for at skulle betale nogle lærepenge i form af dårlige handler. Når du med med tiden har opnået større indsigt og erfaring kan du skalere op og satse mere kapital.
Sæt regler og følg dem
For at opnå succes med daytrading er det nødvendigt at følge en velbegrundet, gennemtænkt og klart defineret strategi. Og god disciplin i forhold til at følge strategien er en afgørende faktor for at gøre daytrading profitabel. Det at have et sæt regler hjælper med at gøre den teknisk analyse mere håndterbar og giver dig noget at styre efter i dine handelsbeslutninger
Du bør følge dine egne regler konsekvent. Det at etablering og dokumentere gennemtænkte personlige handelsregler hjælper med at opretholde disciplin og fokus. Det er for eksempel meget vigtigt altid at forudbestemme dit Stop Loss og overholde det for at beskytte dine investeringer.
Lær af dygtige daytradere
Dansk Facebook gruppe for daytradere
En af de bedste måder at forbedre dine day trading færdigheder på er at lære af dygtige daytradere. Af dygtige daytradere fra Danmark kan nævnes Tom Hougaard, Flemming Kozok Sørensen og Hans-Henrik Nielsen:
- Hans-Henrik Nielsen er et aktivt medlem i Facebook-gruppen ‘Danske daytradere – den hårde kerne’ og laver videoer om markedet. Han peger blandt andet på, at specialisering som daytrader giver større forståelse for markedet, gør det nemmere at finde uregelmæssigheder og bedre muligheder for at profitere.
- Tom Hougaard handler primært med indekserne DAX, DOW og FTSE. Han er kendt for sin disciplin og evne til at håndtere risici. I en enkelt markedskorrektion i 2015 havde Tom Hougaard en gevinst på 43 millioner kroner. Hans succes er et resultat af mange års erfaring og en veldefineret strategi.
- Flemming Kozok Sørensens trading fokus var på penny aktier, som er aktier under 5$ pr. aktie. Efter 5 år havde Flemming Kozok Sørensen tjent 6 millioner kroner. Hans succes viser, at det er muligt at tjene mange penge, selv med små investeringer, hvis man har en god strategi og disciplin som investor.
Daytrading og skat
Sørg for at have styr på skattereglerne
Når du tjener penge på day trading, er det vigtigt at være opmærksom på skattereglerne. Sørg for at holde styr på alle dine handler og indberet dine gevinster og tab korrekt for at undgå problemer med skattemyndighederne. I Danmark beskattes gevinster fra aktiehandel og udbytte fra investeringsforeninger som aktieindkomst efter realisationsprincippet. Satserne ligger på 27% for beløb op til 61.000 kr. og 42% over dette beløb.
Finansielle kontrakter som CFD’er beskattes som kapitalindkomst baseret på lagerprincippet, der inkluderer både realiserede og urealiserede gevinster. Hvis der opstår et nettotab på finansielle kontrakter, kan dette overføres til en tabssaldo, som kan anvendes i fremtidige skatteberegninger.
Vær opmærksom på at handel via udenlandske mæglere kræver, at man selv indberetter til SKAT, da det ikke sker af sig selv. Det er vigtigt at oplyse SKAT om tab, da manglende indberetning kan resultere i, at man mister retten til at modregne tabene mod fremtidige gevinster.
Opsummering – day trading for begyndere
Som day trader handler du langt hyppigere end som langsigtet investor for at tjene på de små bevægelser i markedet. Det er en aktiv form for investering, hvor du køber og sælger samme aktie inden for timer eller minutter. Day trading kan være en spændende og potentielt profitabel aktivitet, men det kræver viden, disciplin, og en god strategi.
Husk, at det vigtigste er at risikohåndering er noget helt centralt inden for daytrading; Du bør starte småt, opsætte nogle velbegrundede og gennemtænkte regler og følge dem – men altid være klar til at lære af dine erfaringer. Og ved at lære af dygtige daytradere og følge de tips, vi har listet op, kan du øge dine chancer for succes.
Ofte stillede spørgsmål
Day trading er handel med aktiver, hvor man køber og sælger inden for samme dag, nogle gange endda i løbet af få sekunder eller minutter. Det kræver hurtige beslutninger og en god forståelse af markedet.
Hvilke faktorer skal jeg overveje ved valg af handelsplatform?
Når du vælger handelsplatform, er det vigtigt at tage højde for lave omkostninger, tilgængelige analyseredskaber, muligheder for gearing samt minimumsindbetaling. Disse faktorer spiller en stor rolle i din handelsoplevelse.
Man kan mindske risikoen som ny daytrader ved at starte med små beløb, bruge Stop Loss og holde sig til en veldefineret strategi. Det hjælper dig med at beskytte din kapital og tage rationelle beslutninger.
Den klare forskel er, at teknisk analyse handler om at forstå historiske prisbevægelser og mønstre, mens fundamental analyse fokuserer på virksomhedens økonomiske sundhed og nøgletal. Begge metoder har deres styrker, afhængigt af din handelsstrategi.
Day trading med aktier beskattes i Danmark som aktieindkomst, mens fortjeneste ved handel med CFD’er beskattes som kapitalindkomst efter lagerprincippet. Det er vigtigt at holde styr på, hvilken type aktiv du handler med.
Måske du også kunne være interesseret i:
CFD-handel: fordele, ulemper og tips til at komme i gang
Sådan påvirker volatilitet dine investeringer
De bedste investeringsplatforme
